انواع کارمزدهای دریافتی توسط پلتفرم‌های معاملاتی 

کارمزد یک پلتفرم معاملاتی احتمالاً مهم‌ترین نکته در انتخاب آن است. پلتفرم معاملاتی آنلاین کارمزدها معمولاً بخش زیادی از سود را می‌بلعند، مخصوصاً برای یک معامله‌گر فعال. اگرچه برخی از پلتفرم‌ها ادعا می‌کنند که معامله بدون کارمزد است، اما ممکن است کارمزدهای دیگری را از شما پنهان کنند. بنابراین، آگاهی از دو ساختار کارمزد و کارمزدهای پنهان به هر معامله‌گر کمک می‌کند تا تصمیم خوبی بگیرد و از هزینه‌های غافلگیرکننده یا اضافی که در آخرین لحظه ظاهر می‌شوند، جلوگیری کند.

هزینه‌های کمیسیون

این یکی از رایج‌ترین انواع کارمزد پلتفرم معاملاتی در هر زمان خرید یا فروش یک دارایی است. برخی از پلتفرم‌ها برای هر معامله کمیسیون مستقیم دریافت می‌کنند، در حالی که برخی دیگر آن را بر اساس مدل درصدی تعیین می‌کنند. به عنوان مثال، یک پلتفرم معاملاتی ممکن است مبلغ ثابتی مثلاً $5 را برای هر معامله دریافت کند. برخی دیگر ممکن است مبلغ 0.5% را برای کل مبلغ تراکنش دریافت کنند. در حالی که قیمت کمیسیون زمانی در این صنعت رایج بود، بسیاری از کارگزاران آنلاین مدرن اکنون معاملات بدون کمیسیون را در برخی از طبقات دارایی، مانند سهام و ETFها، ارائه می‌دهند. با این حال، حتی پلتفرم‌های بدون کمیسیون نیز اغلب هزینه‌های دیگری دارند که معامله‌گران باید از آنها آگاه باشند.

کارمزد اسپرد

برخی از پلتفرم‌های معاملاتی به جای دریافت کمیسیون مستقیم، از طریق کارمزد اسپرد درآمد کسب می‌کنند. اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید (ask) و قیمت فروش (bid) یک دارایی اشاره دارد. این اصطلاح بیشتر در معاملات ارز در بازار ارز خارجی و CFD رایج است. به عنوان مثال، اگر قیمت جفت ارز در bid برابر با 1.2000 و در ask برابر با 1.2002 باشد، اسپرد 0.0002 خواهد بود که معادل 2 پیپ است. این به ظاهر یک تفاوت جزئی است، اما اسپردها می‌توانند برای معامله‌گرانی که چندین معامله در روز انجام می‌دهند، به سرعت افزایش یابند. بنابراین، اسپرد با دامنه وسیع‌تر ممکن است در نهایت هزینه‌های معاملاتی یک کاربر را افزایش دهد، صرف نظر از اینکه صورتحساب خدمات چقدر بدون کمیسیون باشد.

حق اشتراک و عضویت

برخی از پلتفرم‌های معاملاتی برای استفاده از ویژگی‌های ممتاز اضافی و ابزارهای معاملاتی پیشرفته‌تر، از کاربران هزینه اشتراک یا عضویت دریافت می‌کنند. چنین هزینه‌های پلتفرمی معمولاً برای دسترسی به تحلیل عمیق بازار، داده‌های بلادرنگ یا استراتژی‌های معاملاتی مبتنی بر هوش مصنوعی مطالبه می‌شود. هزینه‌های اشتراک بسیار متنوع است و از $10 تا $50 در ماه برای ابزارهای نمودار حرفه‌ای و گزارش‌های تحقیقاتی متغیر است. در حالی که این ویژگی‌ها می‌توانند برای معامله‌گران جدی مفید باشند، باید ارزیابی کرد که آیا هزینه اضافی را توجیه می‌کنند یا خیر. عضویت‌های اضافی در برخی از پلتفرم‌ها متفاوت است، به طوری که برخی از معامله‌گران برای هزینه معاملاتی بالاتر یا اطلاعات داخلی، هزینه اضافی پرداخت می‌کنند. برخی از پلتفرم‌های معاملاتی برای ابزارهای ممتاز مانند داده‌های بلادرنگ و استراتژی‌های هوش مصنوعی، هزینه اشتراک دریافت می‌کنند. برای حساب آزمایشی معاملاتی ثبت نام کنید برای بررسی ویژگی‌ها بدون ریسک

هزینه‌های عدم فعالیت

هزینه‌های عدم فعالیت اغلب برای معامله‌گرانی که کمتر معامله می‌کنند، هزینه‌ای فراموش‌شده است. اکثر پلتفرم‌ها پس از غیرفعال شدن حساب برای هر دوره زمانی، معمولاً از سه تا شش ماه، هزینه‌ای را اعمال می‌کنند. به عنوان مثال، یک صرافی معاملاتی ممکن است در صورت عدم انجام معامله در یک دوره مشخص، ماهانه $10 هزینه دریافت کند. چنین هزینه‌هایی به عنوان انگیزه‌ای برای ادامه تجارت استفاده می‌شود، اگرچه ممکن است برای یک سرمایه‌گذار معمولی یا به دلیل استراحت از بازار، بار سنگینی باشد. معامله‌گران ابتدا باید سیاست‌های خود را بررسی کنند و یا راه‌هایی برای فعال ماندن پیدا کنند یا پلتفرمی را انتخاب کنند که از کاربران خود به دلیل عدم فعالیت هزینه دریافت نکند.

کارمزد واریز و برداشت

برخی از پلتفرم‌های معاملاتی برای واریز یا برداشت وجه از حساب شما کارمزد دریافت می‌کنند. این کارمزدها به روش پرداخت بستگی دارد؛ به عنوان مثال، حواله‌های بانکی، کارت‌های اعتباری یا کیف پول‌های دیجیتال. حواله‌های بانکی بسیار گران هستند و بین $10 تا $30 برای هر تراکنش هزینه دارند. واریز وجه با کارت اعتباری، کارمزد پردازش حدود 2 تا 3% را به همراه دارد. همچنین، برخی از حساب‌ها واریز رایگان ارائه می‌دهند، اما ممکن است کارمزد برداشت اعمال شود که این امر برای معامله‌گرانی که مرتباً مبالغ زیادی را به حساب‌های خود وارد و از آن خارج می‌کنند، بسیار ناامیدکننده است. برخی دیگر از مکان‌ها ممکن است محدودیت برداشت تعیین کنند که در آن باید مقداری از مبلغ برداشت شود، که می‌تواند برای افرادی که حداقل مبلغ برداشت را می‌خواهند، بسیار ناخوشایند باشد.

هزینه‌های دسترسی به داده‌ها و بازار

دسترسی به داده‌های بازار در لحظه و ابزارهای تحلیلی پیشرفته معمولاً مستلزم پرداخت هزینه اضافی است. در حالی که اکثر پلتفرم‌های معاملاتی داده‌های اولیه بازار را به صورت رایگان ارائه می‌دهند، برخی برای دسترسی به ابزارهای حرفه‌ای‌تر مانند عمق بازار سطح ۲، تحقیقات در سطح نهادی و فیدهای خبری ویژه، هزینه اضافی دریافت می‌کنند. این هزینه‌ها ممکن است بسته به پلتفرم و سطح داده‌های موجود، از ۱TP4T10 تا ۱TP4T50 در ماه متغیر باشد. معامله‌گرانی که برای معاملات با فرکانس بالا، اسکالپینگ یا استراتژی‌های الگوریتمی به اطلاعات لحظه‌ای وابسته هستند، ممکن است به این هزینه‌ها نیاز داشته باشند، در حالی که معامله‌گران معمولی ممکن است به چنین ویژگی‌های پیشرفته‌ای نیاز نداشته باشند.

مارجین و کارمزدهای تأمین مالی

برای معامله‌گرانی که از حساب‌های مارجین استفاده می‌کنند، کارگزاران برای وجوه قرض گرفته شده سود دریافت می‌کنند. این به عنوان مارجین یا کارمزد تأمین مالی شناخته می‌شود و به صورت نرخ درصد سالانه (APR) محاسبه می‌شود. مارجین با توجه به مبلغ قرض گرفته شده و ساختار بهره کارگزار متفاوت است و معمولاً بین 6% و 10% در سال متغیر است. کارمزدهای مارجین می‌توانند به راحتی سود حاصل از معاملات اهرمی را از بین ببرند، به خصوص اگر موقعیت‌ها برای مدت طولانی نگه داشته شوند. بنابراین، برای معامله‌گران مارجین مهم است که این هزینه‌ها را در استراتژی معاملاتی خود لحاظ کنند تا سود بالقوه از هزینه‌های تأمین مالی بیشتر شود.

هزینه‌های تبدیل ارز

هزینه‌های تبدیل ارز، هزینه‌هایی هستند که معامله‌گران هنگام خرید و فروش دارایی‌ها با ارزهای مختلف ممکن است متحمل شوند. این مبلغ هر زمان که وجوه بین ارزهای مختلف مبادله می‌شود، مانند هنگام معامله سهام بین‌المللی یا جفت ارزهای فارکس، دریافت می‌شود. اکثر پلتفرم‌های معاملاتی، هزینه تبدیلی از 1% تا 3% از ارزش تراکنش را دریافت می‌کنند که می‌تواند به مرور زمان افزایش یابد. برخی از معامله‌گران با استفاده از حساب‌های چند ارزی یا انتخاب پلتفرم‌هایی با نرخ تبدیل پایین‌تر، از پرداخت این مبلغ اجتناب می‌کنند.

هزینه‌های پنهانی که باید مراقب آنها باشید

بسیاری از معامله‌گران از کمیسیون و اسپرد شکایت می‌کنند، اما هزینه‌های پنهانی را که می‌توانند به سرعت افزایش یابند، گزارش نمی‌کنند. به عنوان مثال، برخی از کارگزاران ممکن است هزینه‌های نگهداری حساب، هزینه‌های صورتحساب یا حتی هزینه‌ای برای بستن حساب بدون اطلاع قبلی دریافت کنند. برخی نیز خدمات مشتری اولویت‌دار و تحقیقات سطح بالا را با دریافت مبلغ اضافی ارائه می‌دهند. معامله‌گران باید قبل از ایجاد حساب کاربری، در مورد شرایط و ضوابطی که یک پلتفرم در نظر گرفته است، بسیار محتاط باشند.

نتیجه‌گیری 

یادگیری هزینه‌های یک پلتفرم معاملاتی برای یک معامله‌گر مهم است تا بتواند بدون متحمل شدن هزینه‌های غیرضروری، حداکثر سود را کسب کند. اگرچه اکثر پلتفرم‌ها معاملات کم‌هزینه یا بدون کمیسیون را تبلیغ می‌کنند، اما با اسپرد، هزینه‌های عدم فعالیت و هزینه‌های واریز یا برداشت، این هزینه‌ها را جبران می‌کنند. معامله‌گران باید از هزینه‌ها آگاه باشند، نسبت به هزینه‌های پنهان هوشیار باشند و پلتفرمی را انتخاب کنند که با محدودیت هزینه و روش آنها مطابقت داشته باشد. کارگزار مالی تریلیوم شفافیت، انعطاف‌پذیری و بودجه‌بندی - رازهای تجارت موفق هستند. همیشه ... کارگزار مالی تریلیوم اولین قدم هنگام انتخاب یک پلتفرم برای حفظ بیشتر سود خود و تجارت هوشمندانه‌تر!